垃圾桶捡银行回执单 信用卡诈骗23万余元

金龙

来源：重庆晨报　http://www.cq.xinhuanet.com/news/2007-09/01/content_11023164.htm

核心提示

    在垃圾箱里捡到银行回执单，通过对公电话(银行对企业等单位业务的电话银行服务，通过该电话有3次机会试查密码)试到回执单主人的密码，再用别人的姓名加自己的头像制作假身份证到银行办卡，将真卡上的钱通过电话银行划到假卡里。丰都人何波(化名)、罗华(化名)仅两次就诈骗到23万余元，近日，潼南县检察院以涉嫌信用卡诈骗罪提起公诉。      

                               
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    何、罗两人均是丰都人，两人没有工作，一直想挣钱。“用银行对公电话，可以将自已一张卡上的钱转到另一卡上，不法分子用此进行信用卡诈骗。”2005年12月，电视里播出了警示节目。

    据何自己交代，“我是看了预防信用卡诈骗的电视节目后受到启发，我用本人的身份证在涪陵办了一张信用卡，然后用手机打银行对公电话，将我原在丰都的一张信用卡上的人民币100元转到新的卡上，我就想用此方法诈骗。”

    垃圾箱里找回执单

    首笔得手9000多元

    据公诉机关查明，2006年2月下旬，何波在丰都县平都大道西段一拉圾箱内找到一些信用卡取款回执单，然后用手机拔打银行对公电话，试出一张叫陈勇(化名)的回执单密码是888888。

    何波将此事告知了罗华，并叫其去查身份证号码诈钱。

    罗华通过丰都县一银行的朋友雷成(化名)，查到陈勇的身份证号码。拿到号码的何波赶到重庆，用罗华的相片加上陈勇的姓名，花80元钱办了一张假身份证。

    有了假身份证，罗华到涪陵某银行分行，用假办的陈勇的身份证办理了一张信用卡。随后，何波用电话银行将真陈勇卡上的9399元人民币转倒假陈勇卡上，并从假陈勇卡上取出9390元钱。得逞后，两人到夜总会等地方挥霍了近2000元后，何波分得赃款3900余元，罗华分得赃款3500元。

    柜台偷看账号密码

    再次盗得22万余元

    据何波讲，2006年3月9日左右，他到丰都县城一家银行储蓄点假装取钱，看到柜台上有一张回执单，上面有张充满的名字、卡号，余额是22万多。

    何波迫不及待地掏出手机拨打某银行的对公电话，仅第二次就试出张充满的密码是222222。何波立马将此事告诉了罗华，让罗华想办法搞到张充满的身份证号码。

    由于第一次何罗两人就找过雷成查身份证号码，怕雷怀疑，于是罗华就找到阳东(另案)，并对阳东说查储户张充满的身份证号码，事成后会给其好处费。

    于是，阳东找到雷成，谎称给张充满账上打款，但他没收到钱，所以想查一下地址和身份证号码是否有误，不到两分钟，在网上就查到了地址和身份证号码。

    两人又用同样的手法，用电话银行将张充满卡上的人民币227135元，分两次转到假张充满的卡上。然后先后8次从涪陵信用社蔡家坡、广城、广场、桥南等银行，取出227100元。何波分得赃款10万元，罗华分得赃款70000元。

    带10万元到处逃亡

    8个月后终于落网

    2006年3月28日，潼南县公安局刑警队接张充满报称：其卡上227135.90元存款被他人于2006年3月27日取走还剩0.9元，刑警大队接警后立即立案调查。

    2006年11月7日，罗华、阳东先后被警方捉获。

    何波说，“案发后，我带了10万元外逃，到了绵阳、湖北、福建、杭州等地躲藏直到被公安机关抓获，现只剩2万元了。”

    公诉机关认为，何波、罗华使用伪造的信用卡诈骗他人财物，数额特别巨大，应以信用卡诈骗罪追究被告人何波、罗华的刑事责任。被告人何波在共同犯罪中起了主要作用，是该案的主犯，被告人罗华在共同犯罪中起次要作用，是从犯。

    银行取消对公电话

    储户注意处理好回单

    潼南县检察院公诉科不但提起了何波、罗华涉嫌信用卡诈骗罪的刑事诉讼，还代表国家向何波、罗华、雷成、阳东提起了公益诉讼。

    据公诉科科长李武讲，对侵犯国家利益、公共利益的行为，应向法院提起诉讼，寻求司法救济。此案中，被害人张充满在潼南某银行的存款，属于公款，现潼南该行已予以赔偿。而该银行属于集体单位，因此，应由检察院向法院提起附带民事诉讼。

    根据公诉机关的指控，潼南县某银行请求法院判决4人赔偿银行的直接经济损失227315元及其它直接经济损失约50000元。

    公诉机关认为，何波、罗华合伙诈骗自己单位客户张充满的存款227315元，被告阳东为何波、罗华查询了被害客户的身份信息，雷成身为银行工作人员，违反管理规定为阳东提供客户的身份信息，使集体财产遭受重大损失，应赔偿因诈骗行为给集体企业所造成的经济损失。

    据李科长讲，目前该银行对公电话业务已经取消。与此同时，李科长还提醒储户，回执单一定要放好，或者将其毁掉；还有一个老生常谈的问题，密码不要太简单。

    (记者 邓雪 通讯员 李武 代升龙)

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